Готовая курсовая работа
на тему:«Финансовый мониторинг в банковской сфере. Правовой аспект»
Цена: 1,200 руб.
Номер: V15336
Предмет: Юриспруденция
Год: 2009
Тип: курсовые
Отзывы
После новогодних праздников буду снова Вам писать, заказывать дипломную работу.
Буду еще к Вам обращаться!!
СПАСИБО!!!
Спасибо, что ВЫ есть!!!
В настоящее время в общемировом масштабе всё более актуальным становится вопрос о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Международное сообщество рассматривает легализацию доходов от преступной деятельности как новый вызов, несущий угрозу глобальной безопасности. В связи с этим, нужно отметить, что перераспределительные процессы в Российской Федерации все ещё коррумпированы, а высокодоходные сферы бизнеса порой носят криминальный характер. По данным экспертных оценок, доля российской теневой экономики составляет около 40 % ВВП. Данная ситуация свидетельствует о низкой эффективности существующей системы финансового контроля и необходимости поиска путей её модернизации. Между тем, нужно отметить, что интеграция России в мировое сообщество и переход на международные стандарты финансового мониторинга привели к появлению самостоятельного вида финансового контроля – финансового мониторинга, что нашло отражение в Федеральном законе от 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Его значимость обусловлена необходимостью повышения прозрачности экономики как в отдельно взятой стране, так и в мировом сообществе в целом. Как элемент системы управления финансами, финансовый мониторинг благоприятствует снижению влияния преступных элементов на экономическую безопасность государства.
Основополагающими условиями решения стоящих перед финансовым мониторингом задач является надлежащая его организация как на макро, так и микро уровнях, применение всего спектра методов, приёмов и способов его осуществления с учётом адаптации прогрессивного зарубежного опыта к экономическим условиям современной России. Важность развития финансового мониторинга в Российской Федерации обусловлена бурным развитием и разнообразием финансово-экономических процессов, появлением новых сложных финансовых, страховых, банковских, инвестиционных продуктов. Неприспособленность к современным финансово-экономическим условиям классических контрольных инструментов, превалирование последующего финансового контроля над предварительным и текущим, цель которого заключается в выявлении финансовых нарушений и злоупотреблений, а не в их предупреждении, препятствовали своевременной и оперативной реакции органов государственного управления на патологические процессы, происходящие в финансовой системе страны. В большей степени финансовый контроль всё ещё нацелен на предотвращение нецелевого и неэффективного использования общественных финансовых ресурсов, выявление финансовых и налоговых нарушений в коммерческом секторе экономики, а не на их предотвращение. Всё это обуславливает актуальность выбранной темы.
Целью работы является исследования вопросов финансового мониторинга в банковской сфере и его проблематики; теоретическое обоснование и разработка предложений по совершенствованию финансового мониторинга в Российской Федерации.
Похожие работы:
Международный маркетинг в банковской сфере. ➨
В 2000 банк стал членом международной организации SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) и приступил к выполнению ...
Мошенничество в сфере банковской деятельности ➨
Введение
В соответствии с конституцией Конституции РФ «в Российской Федерации признаются и защищаются равным ...
Финансовый контроль Опр.: Это регламентированная нормами права деятельность государственных, муниципальных, ...
маркетинг в банковской сфере ➨
ВВЕДЕНИЕ
Особенности маркетинга в банковской сфере обусловлены спецификой банковской продукции. В нашей ...